公告信息：
黑龍江省大豆協(xié)會(huì )會(huì )長(cháng)、南華期貨副總經(jīng)理唐啟軍認為，由于一些農戶(hù)已經(jīng)購買(mǎi)了種植災害險，現在若是再購買(mǎi)價(jià)格險，則又增添了農民的資金負擔。依托我國農業(yè)的補貼政策，建議仍是采用農業(yè)部、地方政府等多方配合來(lái)保護農民基本收益的方法，采用險種合并、降低費用的常規化補貼機制；或是針對不同農戶(hù)的需求，給予階梯式價(jià)格保險更為合理。
唐啟軍表示，伴隨著(zhù)供給側改革的深入，我國農業(yè)正處于轉型升級的重要時(shí)期，農產(chǎn)品(000061,股吧)價(jià)格風(fēng)險已經(jīng)成為亟待解決的大問(wèn)題。對于大宗農產(chǎn)品的代表性品種大豆來(lái)說(shuō)，盡管在2016年繼續執行4800元/噸的目標價(jià)格政策，但整體上仍將受到進(jìn)口大豆8000多萬(wàn)噸的沖擊。尤其近年來(lái)俄羅斯大豆進(jìn)口對黑龍江大豆價(jià)格的沖擊更加明顯，加上國儲已兩年沒(méi)有拍賣(mài)，現有600多萬(wàn)噸庫存的壓力有待釋放。依據農業(yè)部《關(guān)于“鐮刀彎”地區玉米結構調整的指導意見(jiàn)》的要求，黑龍江省力爭調減玉米面積1000萬(wàn)畝，同時(shí)將大力發(fā)展大豆、馬鈴薯和雜糧等作物，因此國內大豆面臨著(zhù)較大的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險。
在此背景下，2016年，南華期貨聯(lián)合陽(yáng)光保險，選擇在農墾總局北安農墾管理局趙光農場(chǎng)開(kāi)展“保險+期貨”試點(diǎn)，這極具代表性和示范效應，并為后期模式的推廣奠定了堅實(shí)基礎。
趙光農場(chǎng)項目具備示范效應
農墾總局在我國農業(yè)的地位舉足輕重，而趙光農場(chǎng)更是國內第一個(gè)機械化農場(chǎng)，是農墾總局下轄最重要的農場(chǎng)之一。唐啟軍認為，本次試點(diǎn)選擇在農墾總局北安農墾管理局趙光農場(chǎng)開(kāi)展，具備代表性和示范效應，將為后期推廣“保險+期貨”模式奠定堅實(shí)基礎。
他認為，首先，南華期貨品牌助力服務(wù)“三農”項目順利運作。雖然國內的場(chǎng)外衍生品市場(chǎng)還處于起步階段，但是本項目的主要參與單位陽(yáng)光農險和趙光農場(chǎng)均對南華期貨的實(shí)力給予高度認可。尤其是，南華期貨在開(kāi)展場(chǎng)外復制期權項目中優(yōu)勢突出，相信會(huì )在我國農業(yè)種植結構調整過(guò)程中，承接并推進(jìn)更多的服務(wù)“三農”金融模式的創(chuàng )新項目。
其次，“保險+期貨”獲得良好社會(huì )反響。“保險+期貨”項目試點(diǎn)開(kāi)展以來(lái)，相關(guān)部門(mén)都認真組織學(xué)習試點(diǎn)模式，媒體也給予大量報道。尤其在東北黑龍江地區，很多合作社、涉農企業(yè)、農場(chǎng)獲悉后都積極咨詢(xún)南華期貨關(guān)于本試點(diǎn)的業(yè)務(wù)模式，并且紛紛表示參與意愿。從影響力度來(lái)看，“保險+期貨”的項目確實(shí)收到了良好的社會(huì )反響。尤其是在農產(chǎn)品集中上市階段，運用場(chǎng)外衍生品工具將會(huì )給種植戶(hù)帶來(lái)額外的利益補償，該模式發(fā)揮巨大作用，更具推廣價(jià)值。
再次，“保險+期貨”有利于保護種植者收益。目前正在推進(jìn)農村承包地確權工作，將農村土地集體所有權、農戶(hù)承包權、土地經(jīng)營(yíng)權實(shí)行“三權分置”，而“保險+期貨”模式主要的受益群體就是新型農業(yè)經(jīng)營(yíng)主體，通過(guò)該模式將有效保證種植收益、提高種植積極性、實(shí)現規模擴大化生產(chǎn)，有利于促進(jìn)土地經(jīng)營(yíng)權在更大范圍內的優(yōu)化配置，提升土地產(chǎn)出率、勞動(dòng)生產(chǎn)率和資源利用率。
最后，“保險+期貨”提升對期貨市場(chǎng)的認知度。項目運行過(guò)程中，參與保險的農戶(hù)更加關(guān)注期貨市場(chǎng)和現貨市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)性，保險到期后，有些農戶(hù)已經(jīng)按照保險理賠約定方式計算出了到期的期貨價(jià)格。隨著(zhù)“保險+期貨”項目的深入推廣，許多涉農企業(yè)也提出避險需求和對項目運作方式的學(xué)習熱情，這有利于相關(guān)企業(yè)更加了解期貨市場(chǎng)、認識到通過(guò)復制期權方式來(lái)規避價(jià)格風(fēng)險的作用，以“期貨市場(chǎng)”為紐帶，將涉農企業(yè)的需求與場(chǎng)外金融衍生品的優(yōu)勢進(jìn)行有效對接。
“保險補貼”有待改善升級
唐啟軍建議，采用農業(yè)部、地方政府等多方配合來(lái)保護農民基本收益的方法，采用險種合并、降低費用的常規化補貼機制；或是針對不同農戶(hù)的需求，給予階梯式價(jià)格保險更為合理。
此外，“保險”的概念有待重新梳理。他說(shuō)，從執行的效果來(lái)看，農戶(hù)更傾向于對高價(jià)進(jìn)行保險，更類(lèi)似于“目標價(jià)格險”的概念，但這與現在執行的大豆目標價(jià)格政策有些重復。需要再探討的是，在以后的推廣中，是不是應該宣傳“保險+期貨”里面保的是“種植成本”，是對農民的基本種植成本所進(jìn)行的保護，而不是“投入保險就必須有獲利的”概念。
唐啟軍還認為，“價(jià)格險”有待發(fā)展為“收入險”。“保險+期貨”項目試行的模式為單一的價(jià)格保險，而參考國外則采用“收入險”（價(jià)格險+產(chǎn)量險）更符合農民種植需求。選擇與趙光農場(chǎng)合作另外一個(gè)重要因素為，趙光農場(chǎng)隸屬于農墾總局系統，其優(yōu)勢在于科學(xué)管統種統收，農場(chǎng)的基礎數據客觀(guān)、完備，在已成功運行的價(jià)格險的基礎之上，后期若開(kāi)展加上產(chǎn)量險的這種新型收入險種試點(diǎn)的工作更加便利，更易于推進(jìn)。因此，建議在農產(chǎn)品方面還應當嘗試增添“收入險”這個(gè)險種。
對于該項目面臨的挑戰，唐啟軍總結認為，首先是關(guān)于期貨期權的問(wèn)題。“讓農民了解并接受期貨知識并通過(guò)期貨去套期保值還是具有一定的難度。由于對期貨的認知度不高，農民普遍對期權內容的理解也處于洼地。”他說(shuō)，但農民更容易接受“保險”的概念，尤其在投保自然災害險的基礎上，這種“價(jià)格險”所具有的“保險”特點(diǎn)還是能讓農民理解和接受的。因此，在推介保險產(chǎn)品時(shí)，南華期貨既介紹期貨價(jià)格與現貨價(jià)格的走勢關(guān)系，國內大豆價(jià)格主要影響因素，從基本面來(lái)預判秋季大豆上市后的價(jià)格走勢，又介紹了保值價(jià)格越高則保險費用相應增高，保值時(shí)間長(cháng)則保險費用相應增高，價(jià)格險到期賠付價(jià)差等，以農民關(guān)注的焦點(diǎn)為出發(fā)點(diǎn)去解釋說(shuō)明，就避免了因為專(zhuān)業(yè)性太強而不易推行的問(wèn)題。
其次，關(guān)于期權操作的時(shí)間節點(diǎn)問(wèn)題。唐啟軍說(shuō)，項目籌備前，由于項目試點(diǎn)工作的開(kāi)啟時(shí)間較早，保險期限跨度時(shí)間較長(cháng)，設計方案時(shí)的期權費用相對較高。在項目運作中，南華期貨與陽(yáng)光農險雙方已簽好合作協(xié)議并準備好資金，但因為是創(chuàng )新業(yè)務(wù)，雙方第一次合作時(shí)在流程操作上尚顯滯后，直接影響到了期權實(shí)際入場(chǎng)操作的時(shí)間節點(diǎn)。
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